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Conservar una valoración por operación, su documentación acreditativa y el historial de revisión y cierre.
Antes de empezar
Abre la ficha del cliente → Diligencia debida. Valora primero la operación concreta y las obligaciones que correspondan.
- Sube el documento acreditativo a Documentos del cliente o a uno de sus expedientes accesibles.
- Comprueba operación, representación, titularidad y fuentes. Una sospecha o una respuesta de IA no sustituyen esta valoración.
Cómo se utiliza, paso a paso
Describe la operación
Pulsa Nueva diligencia. Describe el encargo, elige sujeción pendiente, sujeta o no sujeta y explica el motivo. Puedes guardar un borrador sin haber terminado la valoración.
Vincula la comprobación de identidad
Documenta identidad y representación y selecciona una versión acreditativa autorizada. Solo se ofrecen las 100 versiones recientes aptas. No debe estar compartida en el portal: al vincularla queda reservada y no se podrá compartir desde ese portal.
Recoge titularidad, finalidad y riesgo
Añade cada titular real, su control efectivo y la fuente de comprobación, o motiva por qué no procede. Explica la finalidad y el nivel de riesgo. Las notas del Examen reservado y seguimiento quedan separadas en una sección plegada.
Guarda y confirma la revisión
Guardar diligencia conserva un borrador. Completa los datos pendientes y confirma expresamente su valoración para registrar la revisión de esa versión. Si después editas y guardas, la ficha vuelve a necesitar revisión; el historial anterior se conserva.
Cierra cuando termine
En una ficha revisada, abre Cerrar operación y registrar conservación, indica la fecha real y confirma. El cierre conserva la versión sin permitir su edición. Para otra operación, abre una nueva diligencia.
Qué significa cada dato
Los controles disponibles pueden depender de tu rol, del estado del registro y de la ficha que estés utilizando.
- Sujeción motivada
- Se refiere a la operación, no a una clasificación universal del cliente. La decisión profesional debe considerar el encaje y las excepciones aplicables.
- Versión documental
- Vincula una versión concreta, no todos los archivos futuros. El documento original mantiene sus permisos profesionales; las notas reservadas no se copian al documento ni al portal.
- Revisión y conservación
- El cierre registra las fechas de conservación que muestra la ficha. Una operación revisada como sujeta mantiene su conservación aunque una revisión posterior cambie la clasificación. La fecha de revisión de acceso es un aviso; no asigna automáticamente nuevos roles ni acredita el cumplimiento integral.
- Historial
- Conserva actor, fecha y versión de los cambios. La pantalla muestra las 100 últimas entradas del cliente; ese límite visual no borra el historial anterior.
Así se aplica en un caso sencillo
Caso práctico: un despacho prepara una operación societaria y reúne las comprobaciones necesarias.
- Guarda una diligencia con sujeción motivada y el documento de identidad privado.
- Añade titularidad real, finalidad y valoración del riesgo; contrasta y confirma la revisión.
- Si recibe nueva información, actualiza y vuelve a revisar. Al terminar, registra el cierre con su fecha real.
La valoración y sus cambios quedan documentados sin compartir el examen reservado con el cliente.
Si algo no encaja
No aparece el documento acreditativo
Comprueba que pertenece al cliente, está disponible y autorizado y no está compartido en el portal. Se ofrecen las 100 versiones recientes aptas. Actualiza después de subirlo.
No puedo confirmar la revisión
Guarda los cambios y completa los campos indicados. Los motivos deben ser suficientes y debe existir una versión documental accesible. La confirmación no resuelve por sí sola una duda jurídica.
El guardado quedó sin confirmar
Pulsa Comprobar guardado en la misma ficha. Se conserva el identificador y la operación exacta para recuperar la respuesta sin duplicar el registro.
Otra persona ha cambiado la ficha
Compara tus datos, pulsa Actualizar y revisa la versión vigente antes de continuar. Actualizar pedirá descartar los cambios que aún no hayas guardado.
Permisos y revisión
Servidor y base de datos comprueban sesión, despacho, cliente y rol de titular o administrador.
No se permite destruir automáticamente una diligencia abierta o su evidencia retenida por la papelera general. Tampoco se programa la destrucción al llegar una fecha: el despacho debe revisar la conservación aplicable.
Comprueba antes de continuar
- Solo el titular y los administradores activos acceden a estas fichas. No aparecen en el portal del cliente.
- Este registro no determina automáticamente la sujeción, no certifica el cumplimiento y no remite comunicaciones a SEPBLAC.
Más respuestas sobre Diligencia debida del cliente
¿La aplicación comunica operaciones a SEPBLAC?
No. Ayuda a documentar la valoración interna. Las decisiones y comunicaciones que procedan requieren revisión profesional y los canales autorizados.
¿Puedo usarlo como certificado de cumplimiento?
No. No incluye videoidentificación, consulta automática de sanciones o PEP, un programa completo de control interno ni una validación jurídica independiente.
¿Necesitas ayuda con una operación?
Escribe a contact@foxlegal.tech indicando sección, acción y mensaje de error. No incluyas contraseñas, enlaces privados ni documentación de clientes.
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